ادعى رجل من كوينزلاند أنه “شعر وكأنه مجرم” عندما سحب مبلغًا كبيرًا من المال من حسابه المصرفي.
قال أندرو فام، خبير التداول، إن موظفي فرع Westpac المحلي استجوبوه بأسئلة عديدة حول سبب حاجته إلى المال عندما حاول سحب أكثر من 25,000 دولار.
وأضاف السيد فام إنه سُئل “هذا العدد من الأسئلة” لدرجة أنه شعر وكأنه ارتكب جريمة: “لماذا يُجبروننا على الشعور بأننا مجرمون في هذا البلد؟ شعرت وكأنني قتلت شخصًا ما”.
وتابع: “البنوك تأخذ أموالنا التي كسبناها بشق الأنفس، وتستثمرها وتربح المال من أموالنا، ولكن عندما يحين وقت طلبنا لأموالنا، نكون نحن من يخضع للاستجواب، لستَ بحاجة لمعرفة سبب حاجتي لأموالي، لستَ بحاجة لمعرفة الأسباب وراء ذلك، هذا جنون.”
وافقه الكثيرون، مدّعين أنهم خضعوا للاستجواب من قِبَل بنوكهم عند رغبتهم في سحب نقود.
وكتب أحد الأشخاص: “أودع صديقٌ اليوم حوالي 11,000 دولار، وسُئل عما إذا كان قد باع شيئًا أو من أين حصل على المال .. حسنًا، ما شأنك بهذا؟”.
لكن آخرين قالوا إنهم يتفهمون رغبة البنك في التحقق من سبب هذا الإيداع الكبير، وقال أحد المتابعين: “من حقهم طرح الأسئلة عليك. ماذا لو تعرضتَ للاحتيال؟ هذا لا يعني بالضرورة أنهم يعتقدون أنك تقوم بعمل مشبوه”.
وسأل آخر: “ما الذي تحتاجه 25,000 دولار نقدًا؟ إنها معاملة غير عادية، ويريدون التأكد من أنك مالك الحساب المصرفي بالفعل، ولا يوجد أي شيء مشبوه”.
وأضافت فيكتوريا ديفاين، المستشارة المالية ومقدمة البودكاست الشهير “She’s on the Money”، تعليقًا على ضرورة التزام البنوك قانونًا بالإرشادات الحكومية فيما يتعلق بالتزامات الإبلاغ.
في أستراليا، تُلزم البنوك بالإبلاغ عن أي معاملات نقدية تزيد قيمتها عن 10,000 دولار إلى وكالة AUSTRAC، وهي وكالة تتبع حكومية فيدرالية.
يهدف هذا الإبلاغ الإلزامي إلى حماية سلامة النظام المصرفي في البلاد من خلال الكشف عن غسيل الأموال والأنشطة الإجرامية الأخرى، مثل تمويل الإرهاب.
زعم السيد فام أنه لم يُطرح عليه أي أسئلة عندما ذهب لإيداع مبلغ كبير من المال، وقال: “لا بأس باستجواب الناس عندما يريدون سحب أموالهم، ولكن من ناحية أخرى، عندما تريد الإيداع، لا يهم مصدرها”.
- اقرأ أيضاً: تنبيه هام من Centrelink.. تغييرات في مواعيد المدفوعات لملايين الأستراليين خلال عطلة عيد الميلاد ورأس السنة
- ميتا تُمهل مستخدميها القُصّر في أستراليا ساعات قبل حذف حساباتهم نهائيًا
